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送交者: 洗黑钱猛了 于 May 24, 2008 04:24:19:
回答: 每年洗钱至少2000亿 揭秘广东地下钱庄洗钱黑幕 由 洗钱黑幕 于 May 24, 2008 04:23:44:
香港游火了“洗黑钱”猛了
策划：北冥鱼 编辑：常 红
【编者按】：一掷数百万港元置豪宅购名表，轻洒十多万买一部白金外壳手机……香港久未上演豪客购物，不是电影胜似电影。其演员是一批来自内地到港“个人游”的游客。保守估计，近两月来，约２００亿港元的内地资金流入香港股市。人民币目前这种游离于银行监控之外的状况，可能使香港成为内地人“洗钱”的钱庄。在“个人游”火爆以及大量“热钱”涌向香港的背后，金融监管问题凸现，规范人民币流通迫在眉睫。港府密切关注、严厉打击“洗黑钱”。
个人香港游引发洗黑钱难题
表面写不尽的繁华
香港对中国内地游客开放自助游后，不但带动旅游及零售业，更有个人游豪客买入多栋物业作投资。近期，一内地个人游豪客在香港期间斥资２６４万港元现金落订，一口气购入五个住宅单位，做长线出租；还有内地商人一掷１３８０万港元，购入香港荔枝角道一家商铺，作为出租投资用途；待到９月１日才开放香港个人游的上海，更有豪客迫不及待，日前通过电视会议，以１７４２万港元一举击败加拿大多伦多与香港的叁名对手，投得香港毕架山一号一个近两千尺连花园单位。与此同时，有明显迹象表明，随着个人游升温，大量“热钱”开始流入香港。据保守估计，近两月来，即有约２００亿港元的内地资金流入香港股市炒股。>>详细
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洗 钱－－指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段隐瞒或掩饰起来，并使之在形式上合法化的行为和过程。洗钱不仅损害了金融体系的安全和信誉，而且对于正常的经济秩序、社会风气具有极大的破坏作用。
洗钱罪－－指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其性质和来源而提供资金帐户、协助将财产转换为现金或者金融票据、通过转帐或者其他结算方式协助资金转移、协助将资金汇往境外或者以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的行为。
数 据－－中国内地洗钱活动日益增多，数额不断上涨，权威分析最近叁年中国资本外逃达５３０亿美元。每年通过地下钱庄“洗”出去的黑钱至少高达２０００亿元人民币，相当于国内 生产总值的２％，几乎相当于２２５亿美元的全年对外贸易顺差。
“黑钱”是如何洗“白”的
借助“个人游”洗黑钱
内地个人游豪客一掷数百万现金买楼、买名表等现象，已经引起社会各界关注有关洗黑钱的问题。对此，香港保安局局长李少光表示，内地现时设有外汇管制措施，内地游客来港所带现金有限制，相信中央政府会关注有关情况，香港当局会密切留意内地“个人游”限制放宽后，会否出现内地人士借机来港洗黑钱。
香港保安局局长李少光透露，警方与廉政公署曾于两年前联手侦破一个“洗黑钱”集团，该集团的成员每日安排内地旅客携带大量现金来港，总共将不法活动获取的数百亿元收益运抵香港。地产界人士认为，由于买卖时难以断定买方是否以黑钱买楼，在商言商，故目前卖楼普遍是认钱不认人。也有地产界人士表示，对于内地人洗黑钱买楼，发展商都有一定忧虑，但又无从防范，惟一的方法是尽量要求对方以支票或本票付款，或通过银行转账。
股市难防黑钱流入
近月香港股市相当活跃，指数连续高升，成交逐日增加。踏入8月份，日均成交额高达113亿元，与内地资金不断流入香港市场有关。有经纪行表示，成交额激增，部分原因是与内地开放个人游有关。有业内消息人士透露，因为QFII启动之前，大批资金希望“先机先得”，赚取超额收益。
据介绍，内地人到香港开户并不难。在香港，无论外国人或内地人来港开户买卖证券，只需提交其身份证明文件，都可以成功开户。银河证券的一位操盘手告诉记者，现在在南方地区，经常有香港证券公司的经纪员来拉客户，他们会巧舌如簧地把港股夸成遍地黄金，来怂恿内地的有钱人去投资。
按中国证监会规定，内地居民不能持有外国的投资户口，主要是由于外汇管制的问题。另外，内地居民要汇钱离开内地，目前仍存在一定困难，因此，内地居民多以游客身份并多数以手持现金的方式来港买卖股票。此外，一些银行也为内地资金流入香港行方便之实，一投资香港股市的内地人士告诉记者，香港某着名外资银行对其客户所开展的一项业务“在向境外汇款方面非常方便”，通过这家银行提供的这种服务，内地人士完全可以通过设立多个户头化整为零地将内地的一笔外汇资金很顺利地汇到香港。
港澳保险公司趁机推销保单
随着内地个人游蜂拥到港，也为香港保险业带来商机。有迹象显示，有越来越多的内地游客开始热衷于买香港的保险，而一些香港、澳门的境外保险公司甚至违规向内地消费者推销寿险保单的“地下保单”。有报道指出，香港每年的保费收入为400多亿元港币，其中约1/3来自内地，达120亿元港币，“地下保单”的规模已经占到了全国个人寿险收入的10％左右。另外，据有关单位的间接测算结果，2002年在内地销售的香港“地下保单”保费收入不会低于80亿元港币。
为了打击香港保险从业人员在内地销售香港的“地下保单”，日前，广东、香港、澳门、深圳四地的保险监管部门负责人齐集深圳，共同探讨在CEPA框架下，加强保险合作的问题，同时四地监管部门还共同推出“八项措施”，来维护保险市场秩序。
地下“洗钱”空前活跃
按照规定，出境者可以凭通行证和签证，在规定的外汇额度内，按国家当日规定的外汇牌价以人民币购汇，但是更多人希望突破这一限制，换入更多外汇，因此在深圳等地，随着个人游的火爆，地下钱庄也空前活跃，尽管其外汇“黑市价”明显高于国家当日规定的外汇牌价，但其生意却有增无减。此外，由于某些地区出现了专门负责融资的新型代理机构－－“地下钱庄”，一些人也通过“地下钱庄”流入香港。“地下钱庄”先以人民币方式收取国内收货人的瞒骗货款，再借贷给国内需要人民币的叁资企业，然后由这些企业通过其在境外关联公司的外汇账户，以外汇方式将瞒骗部分货款支付给境外供货商。据有关人士分析，中国内地每年通过地下钱庄洗出去的黑钱至少高达2000亿元人民币。
不管是转移非法所得，还是逃避管制，地下“洗钱”正在严重侵蚀着中国的经济基础。据有关人士测算，中国每年因此受到的财税损失就高达近千亿元。有专家说，腐败已经成为中国最大的社会污染，而“洗钱”正在助长这种污染。>>详细
腐败与“洗钱”，一对孪生兄弟
“洗钱”活动之所以猖獗，究其根源，撇开其他因素不谈，起主导作用的财界和政界代表人物腐败被认为是重要原因之一。腐败不但需要“洗钱”，有时还保护“洗钱”。
为了使自己贪污受贿的黑钱能够披上合法收入的外衣，进而堂而皇之地挥霍和享受，甚至用来投资和再增值，这种形式越来越受到“腐败者”的青睐。中国的“贪官”阶层在中国政府打击腐败的巨大压力下，自然而然地走向了“洗钱”。
汕头众大律师事务所蔡羽中估算，中国每年通过地下钱庄“洗”出去的2000亿黑钱主要分为叁部分：走私收入洗黑钱约为700亿人民币；腐败收入洗黑钱300亿人民币；外资企业把合法收入通过地下钱庄转移到境外，目的自然是逃避监管，不想在中国缴纳税款。
近年来，中国为反腐败采取了很多重大措施。在金融方面实行了存款实名制；在司法方面，刑法上规定了巨额财产来源不明罪。然而，“道高一尺，魔高一丈”。这些措施虽然在一定程度上阻止了“洗钱”活动，但也反而更使腐败分子想方设法把钱“洗白”，把非法收入合法化，“洗钱”活动由此越来越猖獗。
港府坚决打击洗黑钱
港保安局局长李少光：香港将严查借“个人游”洗黑钱
香港特区政府保安局局长李少光在此间表示，有关部门将密切注意和严厉查处借“个人游”来港洗黑钱的勾当。李少光指出，内地居民个人赴港澳旅游政策放宽后，香港和内地执法部门会密切配合，严查某些人借“个人游”来港充当非法劳工或从事犯罪活动。香港警方和入境处会与内地公安部门加强联系，通报曾在香港犯案人士的资料，禁止这些人短期内再次来港。随着来港的内地游旅客不断上升，在人手不足下，对入境处前线人员，构成很大压力。当局将抽调其它纪律部队文职人员，协助入境处处理文职或旅客过关工作。>>详细
香港廉政专员黄鸿超：坚决打击洗黑钱
新任香港廉政专员黄鸿超强调，廉署会密切留意内地开放“个人游”后香港的洗黑钱活动的趋势，并会在９月下旬到北京，与内地检察机关就有关反贪污问题进行交流。“个人游”成为近期最炽热的话题，但多了内地旅客来港，廉署亦同样要面对洗黑钱活动可能转趋活跃的问题。黄鸿超表示，会密切留意在香港洗黑钱的情况，但他也强调，香港的反黑钱法例完备，执法机关亦有丰富经验，会加强打击有关活动。>>详细
港府积极打击洗黑钱 利用叁招防买楼洗黑钱
近日有不少内地客趁开放个人游来港之机，斥巨资在港购置物业，有人担心某些内地人士会透过楼宇买卖进行洗黑钱活动。香港地产代理监管局行政总裁陈佩珊证实，该局近期会就国际组织“打击洗黑钱财务行动特别组织”，早前所通过的４０项打击及防止洗黑钱建议，向地产业界及商会进行咨询。在该４０项建议中，其中有叁项与地产代理有密切关系，包括“地产代理在处理物业买卖时要确定买家身份”；“代理应将客户及交易资料保存五年”(现时只为叁年)，以方便追查资料；以及“如有怀疑个案，应向执法机关举报”。>>详细
人民币在港流通亟需规范
由于香港与内地的经济联系越来越紧密，人民币滞留香港的数额越来越多，人民币不断入港。
据中国社会科学院金融研究所专家指出，目前约有７００亿元人民币在香港流通；如果进一步放宽人民币出境管制，仅以所有旅客在香港消费６０００元计，两年后可能会有高达３０００亿元人民币在港流通。而确实有消息称，人民币的出入境的限制可望进一步放宽。
如此巨大数额的人民币滞留香港已经引起中央政府的高度重视，因为如果这些人民币无法循正当合法渠道回流内地，将不仅是一个滋生助长人民币黑市交易的简单问题，这还将衍生大量社会以及金融问题，甚至威胁国家金融安全。
有某种迹象显示，人民币目前这种游离于银行监控之外的状况，可能使香港成为内地人“洗钱”的天堂。对此，香港保安局局长李少光表示，香港当局会密切留意内地“个人游”限制放宽后，会否出现内地人士借机来港洗黑钱。
香港股票市场是黑钱涌入的又一个重要渠道。按中国证监会规定，内地居民不能持有海外投资账户，另外，内地居民要汇钱离开内地，目前仍存在一定困难，因此，内地居民多以游客身份并多数以手持现金的方式来港买卖股票。此外，一些银行也为内地资金流入香港行方便之实，比如，香港某着名外资银行对其客户推出一项名为“在向境外汇款方面非常方便”的业务，即通过这家银行提供的这种服务，内地人士完全可以通过设立多个户头化整为零地将内地的一笔外汇资金很顺利地汇到香港。
利用中国外汇管制政策上的缺陷，地下钱庄也空前活跃，尽管其外汇“黑市价”明显高于国家当日规定的外汇牌价，但其生意却有增无减。甚至某些地区出现了专门负责融资的新型代理机构－－－“地下钱庄”，一些人民币也通过“地下钱庄”流入香港。“地下钱庄”先以人民币方式收取内地收货人的瞒骗货款，再借贷给内地需要人民币的叁资企业，然后由这些企业通过其在境外关联公司的外汇账户，以外汇方式将瞒骗部分货款支付给境外供货商。
从目前的情形看，规范人民币在港流通势在必行。因为，人民币在香港以一种不规范甚至不合法的方式流通，正反映了政策、法规的不配套。而随着CEPA的逐步实施，这个问题将越来越严重。然而目前的实际情况是，人民币在香港已通过多种渠道实现准自由流通，实际上已成为香港的第二货币。因此，当务之急是如何使人民币在香港流通合法化，并赋予当地银行经营人民币的权利。